Порог идентификации граждан при обмене валюты может быть повышен

Согласно заявлению заместителя главы комитета Совфеда РФ Николая Журавлева, в России может быть упрощен порядок обмена валюты. Член Совета Федерации выдвигает инициативу поднять порог до 100000 руб. Стоит напомнить, что сейчас сумма, при которой в банках не требуют предъявлять паспорт, составляет 15000 руб.

Между тем, в ВБ России размышляют над повышением порога идентификации граждан при обмене валюты до 40000 руб. Эта информация подтверждена руководителем юридического департамента Центробанка Алексеем Гузновым.

Что касается Журавлева, парламентарий одобряет предложенную Центробанком идею по повышению пороговой суммы, чтобы идентифицировать личность граждан во время купли (продажи) валюты. Член Совфеда убежден, что сумма в 15000 руб не представляет большой опасности в вопросе легализации средств, которые получены незаконно. По мнению сенатора, повышение пороговой суммы для идентификации граждан, желающих обменять деньги, является рациональным и обоснованным решением.

Согласно позиции законодателя, правила по идентификации, которыми банки руководствуются сейчас, доставляют неудобства клиентам. Процесс становится довольно рутинным, длительным. А сумма в 15000 руб ничем не оправдана. Согласно позиции Журавлева, для борьбы с финансовыми потоками, полученными преступным путем, идентификация является эффективной. Но самым оптимальным лимитом, с точки зрения парламентария, следует считать сумму в 100000 руб, поскольку более низкая сумма (когда речь идет о противодействии легализации финансовых потоков, полученных незаконно) опасности не представляет.

Законодатель отмечает, что собранной о клиентах банка информации недостаточно. Она должна постоянно обрабатываться. Что касается отслеживания операций на незначительные суммы, процесс из-за этого лишь утяжеляется. Поэтому (если произойдет повышение порогового значения) отсеется ненужная для анализа информация. Реализация данной нормы облегчит жизнь всем – и представителям финансовых структур, и их клиентам, – подытожил чиновник.


  • Популярно

  • Последнее