Происхождение денег на контроле банков

Такую просьбу в отношении кредитных организаций опубликовал в форме письма российский регулятор на собственном сайте в минувший понедельник. Согласно опубликованному на официальном сайте Центробанка тексту обращения, банкам рекомендуется проверять происхождение денежных средств, поступающих от клиентов, с целью установления фактов нарушения действующего российского законодательства.

Просьба Банка России направлена руководителям банковских организаций в преддверии вступления в силу объявленной ранее президентом страны Владимиром Путиным амнистии для возвращенных в финансовую систему Российской Федерации капиталов. Целью амнистии является возврат выведенных за пределы российской юрисдикции средств, что является обычной практикой для бизнесменов, пытающихся уйти от выплаты налогов, и граждан, скрывающих уровень собственных доходов.

Стоит отметить, что механизм проведения процедуры, по которой банки будут проверять происхождение денежных средств, в тексте обращения Центробанка РФ не упоминается, то есть банкирам придется самостоятельно определять степень необходимости совершения дополнительных проверок в отношении собственных клиентов. Предполагается, что банк попытается установить личность бенефициара - конечного собственника капитала, поступившего на счета финансового учреждения, если возникнут вопросы к законности происхождения денег. При этом указывается, что речь идет о собственниках компаний, владеющих капиталом, а не о физических лицах, являющихся гражданами Российской Федерации. С текстом письма "О вопросах определения бенефициарных владельцев" желающие могут ознакомиться на официальном сайте регулятора.

Информационное издание "Коммерсантъ", прокомментировавшее текст обращения, отмечает, что аналогичная практика проверки происхождения поступающих на банковские счета денежных средств является типичной для большинства европейских государств. Своими действиями Центробанк фактически закрывает "дыру" в действующем в России законодательстве, однако не предоставляет банкирам актуального механизма для осуществления проверок. Скорее всего, носящая пока форму просьбы инициатива вскоре будет законодательно закреплена в правилах работы отечественных кредитных организаций, и будет содержать подробное описание механизма работы нового закона.


  • Популярно

  • Последнее